LUS 1062 Risikobasert tilnærming
LUS 1062 Risikobasert tilnærming
Finansnæringen er underlagt et strengt regelverk knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner. Kurset gir overordnet innsikt i gjeldende regler og anbefalinger såvel som kommende regelverk på EU nivå. Videre gis deltakerne opplæring i praktisk risikobasert tilnærming innen ulike typer oppgaver underlagt lovkravene- oppdatering av virksomhetsinnrettet risikovurdering og tilpassede rutiner samt gjennomføring av kundetiltak på ulike nivåer i virksomheten.
Kurset retter seg bredt mot ansatte i finansnæringen (med utgangspunkt i bank) med noe praktisk erfaring i arbeidet knyttet til økonomisk kriminalitet, herunder oppgaver innen antihvitvasking (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT), compliance, sanksjonsbrudd mv, samt andre roller med grenseflate mot økonomisk kriminalitet. Kurset retter seg ikke spesifikt mot ansatte med øverste lederoppgaver innen området.
Det overordnede kurset Økonomisk kriminalitet i finansnæringen- praktisk etterlevelse av regelverket (knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner) (kursserien) er delt inn i tre hoveddeler /moduler som kan tas separat. Dette kurset, Risikobasert tilnærming, er modul 2 av kursserien.
Etter gjennomført kurs skal deltakerne ha tilegnet seg kunnskap om:
- Risikovurderinger: nasjonale og internasjonale risikovurderinger knyttet til økonomisk kriminalitet, herunder fra Finanstilsynet, Økokrim, PST og supranasjonale risk assessments fra EU mv,
- Standarder og anbefalinger: kunnskap om Finanstilsynets veiledere og anbefalinger samt internasjonale anbefalinger og standarder, herunder fra Financial Action Task Force (FATF)
- Registerbruk: bruk av kilder og offentlige registre, norske og internasjonale
- Metoder for å avdekke kriminalitet: kunnskap om modus for økonomisk kriminalitet og hvitvasking og muligheter for å avdekke økonomisk kriminalitet
- Økokrim (FIU-Norway) og Finanstilsynets forventninger og praksis
- Andre etaters praksis og forventninger: praksis, veiledninger, risikovurderinger og anbefalinger fra Direktoratet for eksportkontroll og sanksjoner (DEKSA), Finanstilsynsklagenemda mv.
Etter gjennomført kurs skal deltakerne være i stand til å:
- Forstå finansforetakets risikovurdering og hvordan den er bygget opp
- Gi innspill til oppdatering av interne rutiner på en praktisk og målrettet måte, i tråd med virksomhetens konkrete risikovurdering
- Identifisere og analysere konkret risiko knyttet til økonomisk kriminalitet
- Gjennomføre risikobaserte kundetiltak
- Arbeide risikobasert i relasjon til regelverket i ulike deler av virksomheten
Deltakerne skal få forståelse for hvilke typiske utfordringer økonomisk kriminalitet representerer for finansforetak.
Gjennom praktiske øvelser og etiske dilemmatrening i samarbeid med andre skal deltakerne utvikle kritisk sans til regelverket, forretningspraksis samt trygghet knyttet til risikobasert tilnærming.
Innledning: I dette kurset, også kalt Modul 2: Risikobasert tilnærming, skal deltakerne lære om praktisk arbeid med internt regelverk i tråd med regelverkets krav til risikobasert tilnærming.
Deltakerne skal lære om ulike roller internt i et finansforetak og samspillet mellom disse. Videre skal deltakerne eksponeres for type-eksempler på internt regelverk og hvordan foretakene arbeider dynamisk med oppdatering og forbedring av disse. Deltakerne skal lære om søk og bruk av databaser og offentlige registre i tilknytning til det praktiske arbeidet med anti-hvitvasking, CTF og sanksjonsbrudd. Gjennom praktiske caser skal deltakerne arbeide med risikotilnærming fra et praktisk perspektiv.
Opplegg: Synkron digital undervisningstid er 3 x 3 undervisningstimer samt online aktiviteter og egenlæring
Forelesere/bidragsytere: BI med gjesteforelesere fra finansnæringen mv.
Hovedinnhold
- Ulike rollers (compliance, anti-hvitvasking, terrorfinansering, sanksjons- og transaksjonsovervåkning) risikobaserte tilnærming i arbeidet med økonomisk kriminalitet
- Virksomhetsinnrettet risikovurdering
- Internt regelverk, typisk utforming, praktisk anvendelse, og forbedring/risikotilpasning
- Kildebruk og kritisk kildeanvendelse
- Risikobasert tilnærming i praksis + caser
- Risikobasert arbeid i ulike deler av virksomheten
- Identifikasjon og vurdering av konkret risiko for hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsbrudd- kundetiltak
- Gjennomføring av risikobaserte kundetiltak
Kurset gjennomføres ved felles digitale samlinger og forelesninger samt ikke-synkron digital undervisning og andre online aktiviteter. Undervisningen som foregår online kan bestå av podcaster, videoer, simuleringer, oppgaver og andre digitale læringselementer.
I BIs etter- og videreutdanningstilbud ved BI Executive, stilles det et gjensidig krav til student og kursansvarlig om involvering av studentens erfaring i planlegging og gjennomføring av kurs, moduler og programmer. Det vil si at studenten har rett og plikt til å involvere seg med egen kunnskap og relevant erfaring.
Kurset er en del av kursserien Økonomisk kriminalitet i finansnæringen- praktisk etterlevelse av regelverk. Eksamen og kursbevis gis kun ved påmelding og gjennomføring av alle modulene i kursserien, inklusive eksamen.
Deltakerne forutsettes å ha noe relevant arbeidserfaring innen finans/bank.
| Vurderinger |
|---|
Kommentar: Det vil ikke være eksamen tilordnet dette kurset, dersom det tas separat og uavhengig av de øvrige to modulene som inngår i kursserien, se mer under Tilleggsinformasjon. Studenter som gjennomfører kurset uten eksamen, har mulighet til å få et digitalt kompetansebevis. |
| Aktivitet | Varighet | Kommentar |
|---|---|---|
Undervisning | 15 Time(r) | Kurset gjennomføres ved felles digitale synkrone forelesninger/samlinger (til sammen 9 timer) samt ytterligere digitale aktiviteter. |
Forberedelse til undervisning | 10 Time(r) | Egen aktivitet |
Studentenes eget arbeid med læringsressurser | 17 Time(r) | Egen aktivitet |
Text for 0 credits
