GJELDER FOR STUDIEÅRET 2016/2017

SFU 1001 Påbygning for AFR-autoriserte - KONTINUASJONSEKSAMEN

Kursansvarlig
Dag Jørgen Hveem

Institutt
Institutt for rettsvitenskap

Semester
Se studieplan for aktuelt studium

Studiepoeng
30

Undervisningsspråk
Norsk

Innledning
Kurset gir deg mulighet til å bygge videre på kompetansen du har tilegnet deg gjennom autorisasjonen for finansielle rådgivere (AFR), og gir ytterligere kompetanse innenfor de sentrale fagområdene personlig økonomi og jus, finans og makroøkonomi. Det legges opp til trening i praktisk anvendelse av kunnskap i de ulike fagområdene, spesielt i tilknytning til den obligatoriske prosjektoppgaven hvor kandidatene kan trekke inn praktiske problemstillinger fra egen arbeidshverdag. Kurset kan innpasses som valgfrie studiepoeng i Bachelor of Management .

OBS!

Kurset overlapper helt eller delvis med andre kurs. Det er faglig overlapp med SFU 0690 Privatøkonomi med jus del I og med SFU 2900/1412 Sparing og plassering. For studenter som tar sikte på å ta en bachelorgrad er det viktig å være klar over at overlappende kurs ikke kan inngå i graden, jfr. UHL § 3-5.

Læringsmål
Kunnskapsmål

• Få innsikt i relevante privatøkonomiske problemstillinger knyttet til ulike livsfaser og kundesituasjoner
• Få innsikt i relevante juridiske spørsmål knyttet til privatøkonomisk rådgivning
• Få innsikt i aksje- og obligasjonsmarkedet
• Få innsikt i modeller som gir grunnlag for finansiell rådgivning og grunnlag for beregning av avkastning og risiko for finansielle produkter og porteføljer
• Få innsikt i oppbygging og struktur for ulike finansielle produkter slik som sparing i bank, plasseringer i rente- og aksjemarkedet, forsikringssparing og strukturerte produkter
• Opparbeide forståelse for makroøkonomiske begreper og mekanismer, herunder få innsikt i hvordan økonomisk politikk påvirker sentrale makroøkonomiske variabler.
• Få økt bevissthet rundt etiske dilemma knyttet til de ulike fagmodulene, og forståelse for bransjestandarden ”God rådgivningsskikk”

• Kunne forklare betydningen av sentrale juridiske emner med fokus på arv, gaver og skatt, ekteskap og ugift samliv, mindreårige, verge og fylkesmannen.
• Være i stand til å gi kunden veiledning i juridiske spørsmål knyttet blant annet til arv, gaver og skatt, ekteskap og ugift samliv, mindreårige, verge og fylkesmannen.
• Kunne veilede kunden i spørsmål knyttet til ytelser ved inntektsbortfall, særlig alders- og uførepensjon samt etterlattedekninger.
• Være i stand til å foreta beregninger av konsekvenser av ulike privatøkonomiske disposisjoner.
• Være i stand til å forklare hvilke faktorer som påvirker avkastningen til ulike produkter i finansmarkedet, samt kunne kvantifisere svingninger.
• Være i stand til å gi kunden veiledning i finansielle spørsmål knyttet til valg av produkter og porteføljer og følge de lovmessige krav som stilles til slik veiledning.
• Være i stand til å forklare finansielle produkters egenskaper mht. til avkastning, risiko, tidshorisont og likviditet.
• Være i stand til å forklare kunden sentrale makroøkonomiske sammenhenger som er relevante for disposisjoner i personmarkedet.
• Være i stand til å veilede kunden i sentrale makroøkonomiske sammenhenger som grunnlag for finansiell rådgivning på personmarkedet.
• Gjøre rede for hva som ligger i ulike nasjonalregnskapstall.
• Kunne benytte informasjon fra Norges Bank og Statistisk Sentralbyrå for oppdatering av egen kunnskap.
• Være i stand til oppfylle lovgivningens krav til rådgivning om plassering av penger og til håndtering av kundeforhold.
  
  Holdningsmål
  
• Skape bevissthet rundt og ansvar knyttet til rollen som finansiell rådgiver, både relatert til kunder og egen organisasjon.
• Skape vilje til åpenhet rundt forhold som har betydning for kundens valg av løsninger i finansielle og andre privatøkonomiske spørsmål.
• Skape bevissthet rundt avveininger mellom egne interesser, arbeidsgivers interesser og kundens interesser i lys av finansnæringens egen standard for god rådgivningsskikk og normer trukket opp gjennom lovgivning og rettspraksis.

PRIVATØKONOMI (inkl produkter)

• Privatøkonomisk styring, budsjett, relevante emner i ulike livsfaser.
• Selvangivelse og skatt.
• Vurdering av kundens betalings- og spareevne.
• Alders- og uførepensjon (offentlige og private ordninger).
• Arv, gaver og skatt.
• Økonomiske og juridiske sider ved inngåelse og oppløsning av ekteskap og ugift samliv.
• Mindreårige, verge, fylkesmannen og banken.
• Aktuelle bankklagesaker.
• Forsikringsprodukter.

• Forklare makroøkonomiske begreper og sammenhenger som har betydning for finansiell rådgivning.
• Gjøre rede for hva nasjonalregnskapstall sier om situasjonen i et land, og hvordan dette kan si noe om årsaker til endringer i priser, renter og valutakurser.
• Forklare det viktige skillet mellom realøkonomien og pengeøkonomien i et land.
• Forklare hvordan pengepolitikken virker på kort og lang sikt.
• Benytte informasjon fra Norges Bank og Statistisk Sentralbyrå for oppdatering av egen kunnskap.
• Nasjonalregnskap, datakilder.
• Nominelle og reelle variable.
• Penger, rente, inflasjon og valuta.
• Strukturell ledighet.
• Konjunkturteori, herunder anvendelse av multiplikatormodeller.
• Pengepolitikken.
• Finansiell stabilitet
• Finanspolitikken.

• Finansielle metoder – effektiv og nominell rente, internrente og nåverdi.
• Aksje- og obligasjonsmarkedet.
• Modeller for prising av aksjer og obligasjoner.
• Kundens risikoholdning og mål for plasseringen.
• Relevante risikomål for verdipapirer og porteføljer.
• Forventet avkastning og risiko i finansielle produkter.
• Porteføljeteori og porteføljekonstruksjon.
• Egenskaper ved ulike verdipapirfond.
• Prestasjonsmåling for fond.
• Skatt på finansiell formue og inntekt, aksjonærmodellen.
• Opsjoner og finansielle produkter.
• Sammensatte produkter og forsikringsprodukter.
• Rangering av fond.
• God rådgivningsskikk – etiske avveininger ved finansiell rådgivning.

• Forståelse for sentrale juridiske begreper knyttet til finansiell rådgivning, som for eksempel begrepene god forretningsskikk, investeringstjenester, investeringsrådgivning, finansielle instrumenter og taushetsplikt.
• Oversikt over de viktigste lovene knyttet til finansiell rådgivning.
• Forståelse for verdipapirhandellovens regler om investeringsrådgivning.
• Forståelse for krav som gjelder for finansiell rådgivning som ikke omfattes av verdipapirhandelloven.
• Innsikt i krav som gjelder ved konkret rådgivning.
• Forståelse av hva interessekonflikt er og hvordan dette skal håndteres.
• Grensen mellom rådgivning og salg.
• Angrerett.
• Hvitvaskingsreglene.
• Reglene om konsekvensene av regelbrudd.
• Tilstrekkelig kunnskap om reglene om taushetsplikt og personvern.
• Tvisteløsning - Finansklagenemnda.

Aktivitet	Timebruk
Deltakelse på forelesninger /e-læring	70
Forberedelser til forelesning - arbeid med pensumstoff	110
Prosjektoppgave	120
Autorisasjon AFR - arbeid med fagstoff	500
Anbefalt tidsbruk totalt	800