SFU 1410 Plasseringsrådgivning

GJELDER FOR STUDIEÅRET 2013/2014

SFU 1410 Plasseringsrådgivning


Kursansvarlig
Terje Synnestvedt, Per Jacobsen

Institutt
Institutt for finansiell økonomi

Semester
Se studieplan for aktuelt studium

Studiepoeng
15

Undervisningsspråk
Norsk

Innledning
Fusjoner, allianser og samarbeidsavtaler innen bank, finans og forsikring gir klare signaler om en næring i sterk endring. Dette medfører store krav til kompetanse blant medarbeiderne. Utviklingen viser også at verdipapirmarkedet er i fokus, og at kravet til solid og helhetlig rådgivning øker. For å reflektere dette behovet tilbys et program rettet mot plasseringsrådgivere i bank.

Programmet retter seg mot medarbeidere i bank med erfaring fra plasseringsrådgivning og verdipapiromsetning. Kurset har en teoretisk forankring knyttet mot det praktisk nyttige.

Kurset består av to moduler:
Modul 1: Globale penger
Modul 2: Rådgivning og finans

Læringsmål
Kunnskapsmål:

  • Ha forståelse for bansjestandarden ”God rådgivningsskikk”
  • Ha forståelse for viktige makroøkonomiske sammenhenger som har relevans for finansiell rådgivning.
  • Ha forståelse for hvordan aksje- og obligasjonsmarkedet fungerer
  • Ha innsikt i sammenhengen mellom avkastning og risiko i finansielle porteføljer
  • Ha innsikt i karakteristiske trekk ved ulike finansielle produkter

Ferdighetsmål:
  • Kunne analysere finansielle produkter og porteføljer mht risiko og avkastning
  • Kunne analysere konsekvensene av endringer i renter og valutakurser
  • Kunne vurdere ulike finansielle produkter og porteføljer i forhold til God rådgivningsskikk
  • Kunne gjennomføre en finansiell rådgivningsprosess i tråd med God rådgivingsskikk

Holdningsmål:
  • Bevissthet rundt kundens situasjon og kundens samlede risiko i en portefølje
  • Bevissthet rundt rollen som finansiell rådgiver i forhold til kunder og egen organisasjon
  • Vilje til åpenhet rundt forhold som har betydning for kundens valg av finansielle produkter

Forkunnskaper
Det forutsettes at studenten har relevant erfaring fra bank og grunnleggende kunnskaper innen økonomi/finans.

Obligatorisk litteratur
Bøker:
Bøhren, Øyvind og Dag Michalsen. 2012. Finansiell økonomi : teori og praksis. 4. utg. Fagbokforlaget. (Utvalgte deler)
Hveem, Dag Jørgen ... [et al.]. 2010. Personlig økonomi 2010/2011. Cappelen akademisk. kap 1-10.

Isachsen, Arne Jon og Geir Bjønnes Høidal. 2004. Globale penger. Gyldendal akademisk
Isachsen, Arne Jon og Geir Bjønnes Høidal. 2005. Hjelper til Globale penger. Gyldendal akademisk
Isachsen, Arne Jon. 2012. Finanskriser og globale ubalanser. Zigma Forlag

Annet:
Forelesningsnotater og utdelt materiale er pensum.
Gynnild, Eldrid Aa. 2013/2014. Studieguide og pensumartikler. Plasseringsrådgivning. Rådgivning og finans. Handelshøyskolen BI
Terje Synnestvedt. 2013/2014. Pensumhefte i Plasseringsrådgivning. Handelshøyskolen BI


Anbefalt litteratur

Tidsskrift:
Alt du trenger å vite om opsjoner, forwards & futures. Siste utgave. Oslo: Oslo Børs. Finnes på nettadresse: www.oslobors.no/ob/opsjonsbrosjyre
Penger og kreditt. Finnes på nettadresse: http://www.norges-bank.no/templates/reportroot____11405.aspx. Oslo: Norges Bank

Emneoversikt
Hva er penger? Globale penger
  • Rentens terminstruktur
  • Sammenheng mellom renter og valutakurs
  • Inflasjon, og begrepet reell valutakurs
  • Pengepolitikk
  • Euroen. Det internasjonale betalingssystem.
  • Obligasjons- og pengemarkedet
  • Valutamarkedet
  • Konjunkturteori
  • Avkastning på finansielle plasseringer
  • Sammenhengen mellom risiko og avkastning i aksjemarkedet
  • Ulike risikobegrep
  • Kundens risikoholdning
  • Porteføljesammensetning
  • Finansielle produkter: Bank, aksjer,fond, forsikring, opsjoner, sammensatte produkter
  • Rangering av fond
  • Skatt på finansiell formue og inntekt

Dataverktøy
Dataverktøy benyttes ikke i dette kurset.

Læreprosess og tidsbruk
Normert studietid er ett semester på deltid. Det tilbys to studiesamlinger med samlet 7 dagers varighet. Kurset gjennomføres ved forelesninger, løsing av innsendingsoppgaver på læringsverktøyet It's learning og selvstudier av pensumitteratur

I kurset inngår 4 obligatoriske skriftlige kommunikasjoner som må være bestått for å få avsluttende karakter.
Banner-kodene for disse er SFU 14108, SFU 14109, SFU 1410A og SFU 1410B.

Anbefalt tidsbruk:
Aktivitet
Timebruk
Deltakelse på forelesninger
56
Forberedelser til/arbeid med innleveringer (4 obligatoriske)
44
Arbeid med pensumstoff, forberedelse til eksamen
240
Eksamensforberedelser
60
Anbefalt tidsbruk totalt
400


    Eksamen
    Kurset avsluttes med en fem timers skriftlig, individuell eksamen.

    Eksamenskode(r)
    SFU1410x Plasseringsrådgivning - skriftlig eksamen, teller 100% for å oppnå karakter i kurset SFU1410, 15 studiepoeng.

    Hjelpemidler til eksamen
    Egne notater begrenset til 4 håndskrevne A4-sider,
    BI-definert eksamenskalkulator (TEXAS INSTRUMENTS BA II Plus™) og rentetabell.
    Under punktet eksamensinformasjon i studiehåndboken på web finnes det definisjoner av hjelpemidler ved skriftlig skoleeksamen. Legg særlig merke til bruk av kalkulator. http://www.bi.no/studiehandbok/hjelpemidler

    Kontinuasjon
    Kontinuasjonseksamen ved neste ordinære gjennomføring av kurset.

    Tilleggsinformasjon
    Ref. sak 45/07-II UUV Executive 12. mars 2007. Kurset SFU 0593, Privatøkonomi med jus del II , 15 stp, godkjennes i kombinasjon med kurset SFU 1410 Plasseringsrådgivning 15 stp, tilsvarende Bachelor program/spesialisering inn mot graden Bachelor of Management.

    Semester

    Oversettelser